名古屋市で消費者の立場でアドバイスをする

梶田ファイナンシャルプランニング事務所

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ここまでが、相談料の範囲内になります。

弊所は、保険商品を販売している独立系ＦＰではないため、初回面談時にＣＦ表をその場で30分で無料で作成することは行っておりません。

生活費の現状を修正して、夢や希望を叶えるためには、ＦＰ顧問契約が必須となります。

ＦＰが作成するＣＦ表は、何処も同じではありません。

商品を取扱う独立系ＦＰが作成するＣＦ表と、ＦＰ業をするＦＰが作成するＣＦ表は、明らかに違います。

現在の家計で生活した場合、5年後・10年後・20年後・30年後・・・にはどうなるかを現状分析を行い、問題を洗い出します。

問題点の修正は、CF表でシミュレーションを行います。

財政上のファイナンシャルゴールを目指すには、何らかの金融商品が必要になって来ます。

この金融商品について詳しく記載しようと思いましたが、過去に詳しくかいていたため、商品を販売していないと見せかけるために、弊所の記事の内容の中で都合の良い記事のみを盗み、自社のHPに載せていた、保険を販売している独立系ＦＰが多数いました。

多くの消費者は、銀行や証券会社・JAなどの金融機関でＦＰの資格がある人に対しては、金融商品を扱っていることは一目瞭然ですが、保険会社や証券会社の商品を委託販売している人については、それを見通すことができません。そのため、本当に金融商品の取り扱いをしていない独立系ＦＰと思い相談した結果、保険契約に誘導されて生命保険を契約したお客さんが可なりの数みえました。

このため消費者であるみなさんが、このような被害に遭わないために、ここには記載しないことにしました。弊所が行うFP顧問の内容をご説明させていただく時に、実行プランで行う内容を説明させていただくことにしました。