開業いらいFP業のみで行ってきました。

名古屋のFPです。

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ここまでが、相談料の範囲内になります。

弊所は、保険商品を販売している独立系ＦＰではないため、初回面談時にＣＦ表をその場で30分で無料で作成することは行っておりません。

生活費の現状を修正して、夢や希望を叶えるためには、ＦＰ顧問契約が必須となります。

ＦＰが作成するＣＦ表は、何処も同じではありません。

商品を取扱う独立系ＦＰが作成するＣＦ表と、ＦＰ業をするＦＰが作成するＣＦ表は、明らかに違います。

現在の家計で生活した場合、5年後・10年後・20年後・30年後・・・にはどうなるかを現状分析を行い、問題を洗い出します。

問題点の修正は、CF表でシミュレーションを行います。

弊所は、独立系ＦＰが一般的に行っている、「保険の見直しプラン」「マイホーム購入プラン」というプランは行っておりません。

なぜならば、これらのプランは既に生活の一部だからです。

万が一の保障を確保しておく。日々の生活する住居を確保しておくことは当たり前のことだからです。

この当たり前は、シナリオプランでポートフォリオを組む前に、この辺りの収支もCF表に含めております。

このため、「保険の見直しプラン」に関しては、保険商品を販売しておりませんため、ＣＦ表作成の際には、「保険の見直し」ではなく、「保障の見直し」をＣＦ表に反映させています。

財政上のファイナンシャルゴールを目指すには、何らかの金融商品が必要になって来ます。

その金融商品を選ぶ際には、金融機関のご協力を得ます。

弊所は、特定の金融機関の商品を勧めることはありません。

FP顧問ご契約者様のお取引金融機関の商品から財政上のファイナンシャルゴールを目指しても構いません。

弊所が、このような事ができるのは、企業からコミッション収入を得ている、独立系ＦＰではないからです。

弊所は2009年の、開業以来一貫してＦＰの本業を貫いたフィーオンリーのＦＰだからです。

FP顧問では、財政上のファイナンシャルゴールを目指すにあたり、ゴール途中にFP顧問ご契約者のご家庭の事情や法改正や社会経済の事情などに因り、初期に作成を行ったシナリオプランとは乖離してくる場合もあります。

その場合には、『シナリオプランの見直し』を行います。

この場合の費用は、FP顧問料に含まれています。